Unsere AML und Verifizierungsregeln

Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Deshalb führen wir bei Blockdag Casino jede Auszahlung nur an verifizierte, real existierende Personen durch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben diese Plattform unter der Curaçao-Lizenz OGL/2015/4519/613 der BlockDAG Entertainment N.V. und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML/CFT) dieses Lizenzgebiets. Diese Vorschriften schreiben uns vor, dass wir wissen müssen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und wohin Gewinne fliessen. Seit unserer Gründung 2017 setzen wir diese Vorgaben lückenlos um.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor wir Geld auszahlen. Wir überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster. Und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Behörde in Curaçao. Diese Meldung erfolgen wir ohne Vorankündigung, denn darüber dürfen wir Sie nicht informieren.

Diese Regeln schützen Sie genauso wie uns. Verifizierte Konten sind vor Übernahme durch Dritte gesichert, und Gewinne landen garantiert auf dem Konto, das Ihnen gehört.

Wann wir Sie verifizieren

Gestufte Verifizierung

Wir arbeiten mit einem gestuften KYC-Verfahren (Know Your Customer). Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität vollständig verifiziert ist. Bei grossen Gewinnen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung können wir die Verifizierung auch jederzeit während des Spielbetriebs erneut anfordern.

• Registrierung: Angabe der Personendaten und Bestätigung der E-Mail-Adresse
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Ab gehäuften Einzahlungen oder ab höheren Summen: ergänzende Prüfung und gegebenenfalls Herkunftsnachweis
• Bei Grossgewinnen: Verifizierung vor der Auszahlung, unabhängig vom bisherigen Prüfstatus

Diese Dokumente fordern wir an

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Das Dokument muss gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie nach, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Strom-, Wasser- oder Telefonrechnung mit Ihrem Namen, höchstens drei Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT- oder PostFinance-Screenshot mit Ihrem Namen bzw. die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Verifikation ab

Die Prüfung führen wir im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos durch. Sie laden die Dokumente hoch, unser Compliance-Team prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. In der Regel dauert die Prüfung bis zu 24 Stunden; an Wochenenden oder bei hohem Aufkommen können es bis zu 48 Stunden sein. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlangsamen den Vorgang, deshalb prüfen Sie vor dem Upload die Lesbarkeit.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, die Speicherung in einem verschlüsselten System mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dokumente einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausgenommen an zuständige Regulierungs- oder Strafverfolgungsbehörden, wenn diese dies gesetzlich verlangen.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente gemäss Angabe hochladen (JPG, PNG oder PDF, pro Datei höchstens 10 MB)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innert 24 Stunden
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Herkunft der Gelder

Wann wir nachfragen

Bei deutlich erhöhtem Einsatzverhalten oder einem ungewöhnlichen Verhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Ihren Angaben können wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ermessensfreiheit lässt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsnachweise. Es genügt ein Beleg, aus dem die gedeckte Summe hervorgeht. Alle Unterlagen behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Transaktionen prüfen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Spielverhalten mit den üblichen Mustern Ihres Kontos. Weicht eine Transaktion davon ab, prüfen wir manuell und fordern bei Bedarf ergänzende Nachweise an.

Auszahlungen führen wir nach der Same-Method-Regel durch: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und zwar höchstens bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen. Alles darüber hinaus überweisen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin fliessen, woher sie stammen. Einzahlungen ab 20 CHF, Auszahlungen ab 20 CHF; die Grenzen im Überblick:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann die Verifizierung nicht abgeschlossen werden, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Spielen können Sie während der Frist zunächst weiter, eine Auszahlung erfolgt jedoch erst nach erfolgreicher Prüfung. Geben Sie innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung keine gültigen Dokumente ab, sperren wir das Konto vollständig und erstatten den Kontostand auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Drittkonten sperren wir das Konto sofort und ohne Vorwarnung. In solchen Fällen behalten wir uns vor, den Sachverhalt an die Behörden des Lizenzgebiets zu melden, und ein Guthaben kann bis zur Klärung eingefroren werden. Ihnen steht in allen Fällen das Recht zu, uns fehlende Unterlagen nachzureichen und den Vorgang erneut prüfen zu lassen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und erlaubt es uns, behördliche Anfragen auch Jahre später noch korrekt zu beantworten. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich aus unseren Systemen.

Sie können jederzeit über den Support eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Adresse: [email protected], erreichbar rund um die Uhr.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Personendaten und die E-Mail-Bestätigung. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei gehäuften Transaktionen an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden, etwa an Wochenenden oder bei umfangreichen Unterlagen. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und im Spielerkonto.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen nach der Same-Method-Regel zuerst auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Beträge über Ihre Einzahlungssumme hinaus zahlen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Die KYC-Pflicht gilt unabhängig von der Zahlungsmethode, also auch für Bitcoin, Ethereum und Tether. Vor der ersten Auszahlung verifizieren wir in jedem Fall Ihre Identität.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens fünf Jahre, wie es unsere Lizenz aus Curaçao verlangt, und löschen sie danach unwiderruflich. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Compliance-Mitarbeiter.